Kewaya Tsarin Ladabtar Da Rashin Tsabtace Kuɗin Crypto don Biyan Kuɗaɗen Kasuwanci a Afirka: Jagora Mai Amfani.

Amfani da USDT da sauran stablecoins don biyan kuɗin kasuwanci na B2B a Afirka ya haɓaka sosai a cikin 'yan shekarun nan. Amma wannan ci gaba ya fi tsarin dokoki girma a yawancin wurare, yana barin kamfanoni suna aiki a cikin wani yanayi mai sarƙaƙƙi — inda fasaha ke aiki, tattalin arzikin yana da ƙarfi, amma hoton bin doka ba a bayyana ba.

Kewaya bin bin AML na Crypto don biyan kuɗi na kasuwanci a Afirka yana buƙatar bin ƙa'idodin dokoki kamar KYC da umarnin AML. Kamfanoni dole ne su aiwatar da hanyoyin kimanta haɗari da kuma gudanar da hanyoyin bincike don hana laifin kuɗi. Tsaya kan bin doka yana kare kadarorinku kuma yana tabbatar da ma'amala mara shinge na ƙetare iyaka, musamman lokacin amfani da kadarorin crypto kamar USDT.

Rahoto: Kasuwar crypto ta Afirka ta haɓaka sama da 1,200% tsakanin Yuli 2020 da Yuni 2021.

Amfani da matakai na AML don hana keta doka da tabbatar da bin dokokin ƙa'idodi.

Aiwi hanyoyi masu ƙarfi na KYC don tabbatar da asali da rage haɗari.

Zaɓi musayar crypto masu bin doka waɗanda ke bin manufofin AML na yanki.

Tabbatar da ma'amaloli tare da mafita masu bin AML na KEYBS PAY.

Fahimtar bin bin AML na crypto ba zaɓin da za a iya bari ba ne ga kamfanoni masu amfani da kadarorin dijital a cikin hanyoyin biyan kuɗi. Wannan jagorar tana rufe manyan tsarin, buƙatun aiki, da yadda za a tsara biyan kuɗin crypto cikin bin doka.

Yanayin Dokoki a Afirka

Dokokin crypto a fadin Afirka sun bambanta sosai ta bangare bangare:

Ghana: Babban Bankin Ghana ba ya bayar da lasisin cibiyoyin musayar crypto amma ya fitar da gargadi; kamfanoni masu amfani da crypto don biyan kudi suna aiki cikin duhun dokokin yawaitawa. SEC Ghana tana haɓaka tsarin ƙarƙashin Dokar Masana'antar Tsaro.

Najeriya: Umurnin CBN na 2021 akan takunkumin banki an sasanta shi a wani sashi a 2023. SEC na Najeriya yanzu yana bayar da lasisi ga VASPs (Masu Bayar da Sabis na Kayan Kayan Kati) ƙarƙashin sabon tsari. Musayar crypto daga dan’adam zuwa dan’adam yana ci gaba da kasancewa da sa ido sosai.

Kenya: Hukumar Kasuwannin Babban Kasuwancin da CBK sun dauki matsayin bada dama gaba daya. Kenya tana haɓaka ka'idojin lasisin VASP masu dacewa da shawarwari na FATF.

Afirka ta Kudu: FSCA ta bayar da shawarwari daga 2022 da ke raba kadarar crypto a matsayin kayayyakin kudi. FSPs dole yanzu su rike lasisin CASP (Masu Ba da Sabbin Lissafin Kayan Kati na Crypto).

Abinda ya haɗu: Dokar tafiya ta FATF - da ke buƙatar Masu Ba da Sabbin Lissafin Kayan Kati na Crypto su raba bayanin mai aika da mai karba akan ma'amaloli da suka wuce wasu iyaka - ana ɗaukar shi a fadin duniya.

Menene Dokar Tafiya ta FATF kuma Me Ya Sa Ta Ke Da Muhimmanci?

Dokar Tafiya ta Kunshin Ayyuka na Kuɗi (FATF) na buƙatar cewa VASPs su tattara kuma su isar da bayanan ganewa na mai aika da mai karba don ma'amalolin crypto da suka wuce iyakoki da aka tsara (yawanci $1,000 ko dai kimar sa).

Ga kamfanoni da ke amfani da stablecoins don biyan kuɗi na B2B, wannan yana nufin:

Mai bayar da biyan kuɗin crypto naka dole ya aiwatar da KYC akan kasuwancinka

Dole ne a tattara kuma a isar da bayanin game da kasuwancin mai karɓa

Dole ne a adana bayanan ma'amala na akalla tsawon wani lokaci (yawanci shekaru 5)

Dole ne a bayar da rahoton ma'amaloli masu ban sha'awa ga sashen leken asirin kudi mai dacewa

Ma'auni Na Gaskiya Na Bin Doka Don Biyan Kuɗin Kasuwanci Na Crypto

Takardun Kamfani Na KYC

Masu ba da izini na biyan kuɗi na crypto za su buƙaci waɗannan don horas da kasuwanci:

Takaddar Rijistar da Fayilolin Rijista na Kamfani

Kundin Tsarin Mulki da Dokokin Kungiyar

Shekarar Bayanin Mallakar Amfani (yawanci matakin 25%+)

Takardun shaida na asali da hujja ta adireshi don daraktoci da masu amfani da rauhaniyya

Bayanin aikin kasuwanci da asalin ainihin kudaden kuɗi

Bayanai na asusun banki ko takardun kudi masu duba kudi

Kula da Ma'amaloli

Kamfanoni su ci gaba da rikodin duk ma'amalolin crypto, ciki har da:

Adireshin walat (mai aikawa da karɓa)

Lambar ma'amala da tabbatarwa a kan blockchain

Darajar daidai da USD a lokacin ma'amala

Manufar biyan kuɗi da takardun da ke tallafawa (invois, kwangila)

Bincike Akan Abokin Hulɗa

Kafin yin biyan kuɗin crypto ga masu kaya na waje, gudanar da binciken asali akan walat ɗin su na crypto. Alamu masu ja sun haɗa da:

Walat ɗin da aka yiwa kalamben akan kayan aikin nazarin igiyar gado na matsayin da aka haramta masa.